캐나다 세금신고 – CRA 가입

오늘은 캐나다 세금신고 기간과 방법, 더불어 캐나다 국세청인 CRA 온라인 계정을 가입하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 처음 CRA 가입 시 자주 발생하는 오류와 해결 방법에 대해서도 설명해 두었으니 주목해 주세요:)

1. 캐나다 세금신고 기간 및 CRA

캐나다의 세금신고 기간은 보통 2월 중순경에 시작해서 4월 30일에 마감됩니다. 한국의 연말정산과 비슷한 개념으로, 캐나다에서 세금과 관련된 업무를 보려면 우선 캐나다 국세청인 Canada Revenue Agency에 온라인 가입을 해야 합니다.

위 웹사이트에 접속 후, [Sign in to a CRA account] → [My Account] → [Option 2 – CRA register]를 순서대로 클릭하면 CRA 온라인 가입의 첫 페이지로 SIN (Social Insurance Number)을 입력하는 화면이 나옵니다.

CRA 온라인 가입1

CRA 온라인가입2

CRA 온라인 가입3
[이미지 출처] CRA 웹사이트

하지만 처음으로 CRA 웹사이트를 이용하는 경우, 이 화면에서 본인의 SIN 넘버를 입력하더라도 오류가 발생하며 그 다음 단계로 넘어갈 수가 없는 모순이 발생하게 됩니다.

이 문제를 해결하고자 장장 3시간의 대기 끝에 CRA 측과 통화를 한 결과, 아직 한 번도 캐나다에 세금신고 내역을 제출한 적이 없다면 CRA 시스템에 해당 개인에 대한 SIN 넘버 정보가 없기 때문에 발생하는 오류라고 합니다.

2. NETFILE 로 세금 신고하기

이를 해결하기 위해서는 CRA 웹사이트를 가입하기 전에 NETFILE Certified Software를 이용하여 세금 신고서를 작성하고 제출해야 합니다. NETFILE 이란 온라인으로 세금 신고서를 CRA에 제출할 수 있도록 하는 전송 서비스로, NETFILE Certified Software는 CRA에서 직접 운영하는 것이 아니라 소프트웨어를 만드는 여러 기업체에서 프로그램을 만든 후 사용자에게 배포하는 형식입니다.

대표적인 NETFILE Certified Software로는 TurboTax, Wealthsimple Tax, UFile 등이 있고, 프로그램을 만든 업체에 따라 무료 또는 유료로 서비스를 이용할 수 있습니다. CRA 웹사이트에서 매년 업데이트 된 NETFILE Certified Software 리스트도 공개하고 있으니, 이를 참고하셔서 원하는 업체의 프로그램을 선택하면 됩니다.

프로그램 이용은 대부분 온라인으로 가능하고, 해당 소프트웨어를 만든 회사의 웹사이트에 회원가입을 한 후 본격적으로 세금 신고서를 작성하면 됩니다. 세금 신고서 작성 시 SIN 넘버를 포함한 개인정보를 입력하게 되고, 작년 소득에 관한 정보 및 본인에게 해당되는 세금 공제 내역을 입력하게 됩니다.

세금 신고서 작성 후 온라인 프로그램을 통해 제출을 하면 해당 자료가 CRA로 전송이 되고, 작년 소득에 대한 세금 신고가 완료됩니다. 2-3일 이후 다시 CRA 웹사이트에 접속해 보면 CRA register 절차에서 SIN 넘버가 인식되고 정상적으로 회원가입을 진행할 수 있습니다.

3. CRA 웹사이트 조회 및 이용

CRA 온라인 회원가입을 마치더라도 바로 웹사이트의 모든 항목을 조회할 수는 없고, 다시 CRA측에서 security code를 우편으로 보내주면 (약 2주 소요) 이를 입력 후 비로소 CRA 웹사이트의 모든 기능을 이용할 수 있게 됩니다.

CRA 웹사이트를 통해 본인의 세금 신고서가 잘 제출되었는지 확인할 수 있고, CRA에서 이를 검토한 Notice of Assessment를 통해 세금환급 내역 또는 추가세액 내역도 확인할 수 있습니다.

세금 환급 내역이 있다면 CRA 웹사이트의 “Direct Deposit” 기능을 통해 본인의 은행계좌 정보를 제출하고 계좌이체로 환급액을 받을 수도 있고, 특별히 Direct Deposit을 설정하지 않는 경우 우편으로 환급액에 대한 수표 (Cheque)를 받게 됩니다.

개인적으로 처음 캐나다에서 세금신고를 할 때 방법을 몰라서 한참 헤맸던 기억이 있습니다. 한국과 달리 국세청 홈페이지에서 직접 세금신고를 하는 것이 아니라 사 기업체의 프로그램을 이용한다는 것도 생소했고, 처음 CRA 홈페이지에서 회원가입이 진행되지 않을 때에도 아무 설명 없이 오류가 나서 당황했던 기억이 납니다. 모두 캐나다에서의 첫 세금 신고가 원활히 진행되기를 바라며, 제 글이 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다:)

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